顧客本位の業務運営に関する方針

当社は、金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に則り、お客様にとって最善の利益を実現するため、以下の方針に基づき業務を行います。私たちは地域に根差した保険代理店として、お客様一人ひとりに安心をお届けできるよう努めてまいります。

①顧客本位の業務運営の徹底　(原則２)
当社は、お客様の立場に立ち、最善の利益を追求した業務運営を行います。販売目標や会社都合に偏ることなく、お客様にとって必要かつ適切な最善の保険を提案いたします。
KPI: ご契約後の「お客様アンケート」における『代理店満足度』　6～10の評価割合80%以上を維持

②利益相反の適切な管理　(原則３)
当社は、お客様の利益を不当に害することのないよう、取扱保険会社との関係において利益相反の可能性を十分認識し、適切に管理・対応します。
KPI: 「利益相反管理に関する社内研修の年1回以上の実施」

③分かりやすい情報提供　(原則５)
当社は、保険商品の内容や仕組み、重要な留意点をお客様が理解しやすい言葉で丁寧に説明します。また、比較可能な情報を提供し、お客様が自ら適切な判断を行えるよう努めます。
KPI: 「新規・継続契約に関わらず出来る限り対面での手続きを行います」

④最適な保険商品の提案　(原則６)
お客様のライフステージ、家族構成、資産状況やご意向を丁寧に把握し、その情報に基づいて最適と考えられる保険商品を提案します。

⑤アフターフォローと継続的サービス　(原則６)
当社は、契約後も定期的な見直しやご相談対応を行い、万が一の事故時のサポートを強化します。
KPI: 「事故現場駆け付け件数、面談対応件数の検証」

⑥社員教育の充実　(原則７)
当社は、社員一人ひとりがお客様に信頼される存在となるよう、保険商品知識の習得やコンプライアンス研修を定期的に行い、専門性と倫理観を高め続けます。
KPI: 「年間の保険会社による勉強会受講率80%以上」
KPI: 「社内コンプライアンス研修 年12回以上実施」

⑦方針の定期的見直し　(原則１)
当社は、本方針の実効性を定期的に検証し、改善を図ります。また、その取組状況を適切に公表し、透明性の高い業務運営を目指します。
KPI: 「顧客本位方針の実施状況レポートを年1回以上作成」